高净值客户财富管理顾问

岗位简介：面向高净值个人及家族客户开展农业相关的金融服务，负责客户开发维护，整合股权、固收、财富管理、产业投融资等产品资源，挖掘客户多元化金融需求，搭建高质量客户圈层，完成业务指标。 1、客户拓展与开发：开拓高净值个人、企业主、家族客户，通过圈层渠道、机构合作挖掘增量客户，建立客户档案，完成客户准入与适当性审核。 2、综合财富方案规划：深度挖掘客户投资、企业经营、家族传承等综合性业务需求，结合客户风险偏好，定制与我司资产相符的配置方案，向客户进行产品讲解与方案推介，推动业务签约落地。 3、风险合规管理：严格遵守金融监管及公司内控制度，做好客户风险识别，落实销售适当性，把控业务全流程合规风险。 五、能力素质 1、优秀的资源整合能力，具备较强市场研判、财务解读、风险识别能力，优秀书面方案撰写功底。 2、目标感强，抗压能力突出，结果导向；严谨细致，诚实守信，严守客户隐私，具备极高职业操守。

一、学历背景 本科重点院校优先，金融、会计、经济、工商管理等经管类相关专业；985/211院校学历优先。持有CFP、AFP、CFA、CPA、证券/基金从业等相关资格证书优先（学历证书都是加分项，非必须类）。 二、工作经验 1、5‑10年及以上财富管理、私人银行、券商财富部、信托、第三方财富机构相关从业经历，具备完整高净值客户服务实战经验优先。 2、有独立开发、经营高净值客户经验，具备家族财富、家族信托、资产配置实操服务案例优先。 3、具备产业类企业家、企业主、高净值圈层资源，可快速转化客户资源优先。 4、拥有丰富银行、信托、券商、私募机构、律所会所、商会圈层人脉资源优先。 三、专业技能 1、了解各类财富类金融产品：私募股权、证券投资基金、信托计划、固收产品、家族信托等，熟悉产品底层逻辑、风险特征。 2、熟悉财富行业监管政策、适当性管理要求，掌握客户风险测评、风险管控全流程。 3、熟悉高净值客户需求：投资理财、企业投融资、税务筹划、家族财富传承等综合需求。 1.5‑10年财富管理/私行/信托/券商财富条线经验，拥有成熟高净值客户资源优先；具备家族财富服务落地案例优先。 2.熟悉私募、信托、家族信托等财富产品，掌握资产配置、客户需求分析能力。 3985/211、硕士，持有CFP/AFP/CFA等证书优先（非必须）。 4.具备优秀商务沟通、资源开拓能力，极强目标感，严守客户保密与职业操守。 薪酬：底薪+绩效提成+业务奖励，优秀者年薪百万起