保险客户经理

银行保险客户经理（银保客户经理）岗位描述 一、岗位概述 立足合作银行网点，搭建保险公司与银行之间的业务纽带，依托银行存量客户资源，负责储蓄型年金、终身寿、重疾等银保产品渠道推广、网点维护、客户理财规划与全流程售后，完成月度、季度保费业绩指标[__LINK_ICON]。 二、核心工作职责 1. 银行渠道维护（核心工作） 定点驻场合作银行网点，维系行长、网点主任、柜面、理财经理客情，稳固代理合作关系，对接日常业务问题； 落地公司渠道政策、激励方案，及时反馈网点需求、同业产品动态与市场行情； 管理网点投保单、宣传资料、单证领用归档，保障业务资料齐全规范。 2. 网点培训与业务辅导 定期给银行全员开展产品知识、销售逻辑、合规话术培训，日常在岗一对一辅导柜员、理财经理开口营销； 策划网点理财沙龙、客户答谢会、节日营销活动，营造网点保险销售氛围，拉动网点产能提升。 3. 客户开发与产品销售 配合银行理财经理筛选储蓄到期、大额闲置资金客户，根据客户年龄、资产、养老/传承需求定制保险理财方案、制作计划书； 当面为客户答疑、产品讲解、保单促成，严格合规销售，如实告知产品收益、缴费规则与风险要点； 跟进意向客户回访，完成投保录入、资料收集、保单送达签收。 4. 全周期售后服务 保单生效后回访提醒，负责保单变更、受益人修改、缴费变更等保全代办业务； 协助客户理赔报案、材料收集跟进、年金/满期金申领对接； 存量老客户维护，续期保费提醒，挖掘老客户加保、转介绍资源。 5. 合规与报表管理 遵守银保监管、反洗钱、人身险销售新规，杜绝误导销售、代签名等违规行为，保证业务品质达标； 每日填写拜访台账、业绩报表，按时参加公司晨会、夕会、产品培训，复盘网点业绩完成进度。

学历：大专及以上学历，金融、财会、保险专业优先；有银行柜员、理财、保险从业经验可放宽学历； 能力：擅长沟通谈判、客户经营，学习力强，能快速吃透理财、保险产品条款； 素养：诚信稳重、无不良征信与从业违规记录，抗压能力强，目标感强，能长期驻银行网点办公； 证书：持有保险从业相关资质，有理财规划师证书优先。 四、薪资结构 训练津贴+网点绩效提成+保费佣金+活动奖励+续期佣金+节日激励，多劳多得。