金融理财顾问

金融理财顾问 职位描述 一、岗位基本信息 岗位名称：金融理财顾问 工作地点：正翔国际B8号楼21层 招聘人数：5人 工作性质：全职 二、岗位概述 本岗位主要面向个人及中小客户，为客户提供专业、定制化的资产配置、理财规划、财富保值增值等一站式金融服务。通过精准挖掘客户金融需求，结合市场金融产品与客户资产情况，制定科学合理的理财方案，维护存量客户、拓展新增客户，搭建长期稳定的客户合作关系，助力客户实现财富稳健增值，同时完成团队及公司下达的业绩目标。 三、主要岗位职责 1. 客户开发与维护：通过合规渠道拓展个人高净值客户、普通工薪客户及小微企业主客户，积累优质客户资源；定期维护存量客户，跟进客户资产变动、理财需求变化，保持良好的客情关系，提升客户粘性与复购率。 2. 理财咨询与方案定制：为客户提供免费的金融理财咨询服务，解答客户关于储蓄、基金、保险、国债、理财产品、资产配置等各类金融问题；根据客户年龄、收入、风险承受能力、理财目标、家庭财务状况，量身定制个性化、多元化的财富规划方案。 3. 产品推广与合规销售：熟知公司各类合规金融理财产品、财富管理服务的产品特点、收益模式、风险等级及适配人群，在严格遵守金融行业监管规定及公司制度的前提下，向客户合规推荐匹配的金融产品，协助客户完成产品认购、配置等全流程服务。 4. 市场分析与客户管理：持续关注金融市场动态、利率变化、理财政策更新、各类金融产品行情波动，定期梳理产品优劣，为客户提供实时的市场参考建议；建立完善的客户档案，记录客户信息、理财配置情况、跟进记录，做好客户全生命周期管理。 5. 业绩达成与团队协作：完成公司制定的客户拓展、产品销售、资产盘活等业绩指标；积极参与公司组织的培训、复盘会议，配合团队完成各项工作，主动分享客户服务及谈单经验，助力团队整体业绩提升。 四、任职资格要求 （一）基本条件 1.大专及以上学历，金融、经济、会计、市场营销等相关专业优先，条件优秀者可适当放宽学历要求； 2. 形象气质良好，沟通表达流畅，逻辑思维清晰，具备优秀的客户沟通、商务谈判及人际交往能力； 3. 品行端正、诚信正直，无金融行业从业黑名单、无违法违纪记录，具备良好的职业素养和服务意识； 4. 目标感强、抗压能力突出，热爱金融行业，有主动学习意识和开拓进取的工作心态。 （二）能力与经验 1. 有无相关工作经验均可，应届生、转行求职者均可培养，公司提供完整岗前培训、产品培训、谈单技巧培训； 2. 有银行、保险、证券、理财行业从业经验、持有AFP/CFP理财师证书、证券从业资格证、保险从业资格证者优先录用； 3. 具备客户资源、本地人脉资源，擅长市场拓展、陌生开发及老客户维护者优先； 4. 熟悉基础金融知识，了解各类理财产品特性，能够快速掌握新产品、新政策者优先。 五、薪资福利 1. 薪资结构：7000-12000 无责底薪+高额业绩提成+开单奖励+月度/季度奖金，收入上不封顶，多劳多得； 2. 福利保障：周末双休，享受法定节假日、节日福利、生日福利、定期团建 3. 晋升体系：完善的透明晋升通道（理财顾问→高级理财顾问→团队主管→部门经理→区域总监），不靠资历靠能力，内部优先晋升； 4. 培训赋能：免费系统化岗前培训、专业金融知识培训、销售技巧培训、管理层储备培训，新人快速上手，零基础也能快速成长； 六、工作氛围 团队年轻化、氛围轻松和谐，工作透明公正，拒绝内卷；公司平台正规稳定，深耕财富管理领域，资源丰富、品牌靠谱，为员工提供稳定的发展平台和充足的客户资源支持。