综合金融高级客户经理

一、客户服务与维护 1. 负责新老客户的日常维护、回访、关怀服务，建立长期稳定的客户关系。 ​ 2. 定期为客户做保单整理、年检、权益解读、利益讲解，及时告知客户险种红利、升级政策、理赔服务。 ​ 3. 耐心解答客户关于保险、理财、健康、养老、医疗报销、贷款等综合金融咨询。 ​ 4. 协助客户办理保全、变更、续期、退保、复效、理赔等全流程服务，保障客户权益落地。 二、业务拓展与销售 1. 根据公司产品体系（寿险、重疾、医疗、养老、意外、车险、理财、信贷等），为客户做家庭风险诊断与资产配置规划。 ​ 2. 开发个人客户、家庭客户、小微企业客户 ​ 3. 根据客户年龄、职业、家庭结构、收支情况，定制科学、合适、不夸大、不捆绑的保障方案。